从严打击惩治养老诈骗犯罪

      6月17日,最高人民检察院公布6件严厉打击治理养老诈骗犯罪经典案例,揭示了养老诈骗的常用方式。

       最高人民检察院第四检察厅责任人说,这种经典案例从不一样侧边展现了检察系统在惩处养老诈骗犯罪过程中依规会动履行职责的实践活动作法,全方位展现了检察系统申请办理该类案例的基本要求。

以项目投资老年产业之名集资款诈骗。

2012年年末至今,曹某铭开设江苏省爱晚项目投资有限责任公司等系列产品企业(下称“爱晚系”企业),未经批准,以给予社区养老服务等“老龄产业”为旗号,建立承担集资款的精英团队向有社区养老服务要求的不特殊广大群众特别是老年人开展虚假广告,夸大其词企业规模、投资价值,并承诺支付年化收益8%至36%的巨额收益。

为哄骗老年人参加项目投资,“爱晚系”公司集资团队成员采用一系列方式,如完全免费派发日常生活用品;吸引住养老服务人群参与企业活动,夸大宣传老年产业市场前景、经营规模;应用极个别集资款开设根本不具有养老服务标准的养老服务中心、打造出社区养老服务新项目等,机构老年人参观考察、试住;邀约影视演员代言广告等。骗领老年人信赖后,签署合同扣除集资款。

截止到2018年4月,“爱晚系”企业总计向11余万人消化吸收资产132亿余元。曹某铭将集资款主要运用于付款集资款参与者的利息,付款管理层巨额薪资、奖励金及营销团队薪资、抽成,本人应用、放纵交易等,一小部分用以境外投资。2018年5月,曹某铭因担忧资金短缺,很多迁移、藏匿财产,消毁、隐藏直接证据后逃往海外。案发时,给集资款参与者导致本钱损害46.98亿余元。人民法院以集资款诈骗罪被判曹某铭无期,死刑缓期执行终生,处以收走本人所有资产。

【检察系统履行职责全过程】2018年5月,公安部门对“爱晚系”企业非法集资案立案调查。江苏南京市建邺区检察院对曹某铭做出批捕确定;国际刑警对曹某铭以及前任朱某玲传出鲜红色通告。同一年9月,曹某铭、朱某玲被抓获归案。南京检察院快速启动市、区二级院协调机制,创立审理案件组,干预侦察正确引导调查取证,提议公安部门将中下游洗黑钱犯罪列入关键侦察方位之一。

此案由南京人民检察院移送起诉。为最大限度追赃挽损,检察系统会与公安部门对洗黑钱犯罪案件线索进行同歩核查,发觉朱某玲应用个人帐户协助曹某铭将脏款1990万余元转到海外,金某海应用企业账户接受“爱晚系”企业脏款3400万余元,并且以转帐、取款方法协助曹某铭操纵该账款,盈利25万余元。建邺区人民检察院以洗钱罪对朱某玲、金某海立案侦查,二人被依法追究刑事责任。截止到立案侦查时,依规追讨涉案财物折合人民币7.2亿余元。现阶段,资产处理工作中正在进行中。与此同时,对别的69名集资款精英团队关键组员,建邺区人民检察院以违法吸收公众存款罪立案侦查。以上工作人员均被依法追究刑事责任。

【典型性实际意义】严苛掌握金融活动加盟的基本准则,依法惩治以项目投资老年产业之名开展非法融资等非法金融主题活动。申请办理非法集资案件务必同歩核查洗黑钱犯罪案件线索,最大限度搞好追赃挽损工作中。

项目投资老年产业时需要注意识别合理合法股权融资与非法融资,依规客观进行投资理财运动。

以借专家诊治诈骗治疗费

2020年11月起,叶某亚合谋纪某波、孟某坤、平某要、李某连等,因其实际控制运营的上海叁某信息科技有限责任公司为名设立艾灸馆,在不具备中医学定点医疗机构资质证书的情况下,由未获得我国执业医师资格的纪某波仿冒中医学专家出诊为老年人就医。

叶某亚等以年纪、家庭经济情况、消费习惯等标准,对艾灸馆运营过程中获得的老年人信息内容开展挑选,挑选年龄大、有权有势、曾有大额消费纪录、儿女不在身边等特征的“患者”做为诈骗总体目标,根据设计方案销售话术、不断电话联系、分配上门服务专车接送等,将老年人骗至门诊所。随后,纪某波依据事先获知的老年人信息虚假接诊、号脉、开根号,叶某亚将一般中草药材制做的中药方剂假称为含名贵中药材的中药方剂,依据老年人的经济条件和消费能力明确价钱,高价位卖售。截止到事发,9名老年人上当受骗31.9万余元。公安部门立案后,叶某亚等退缴了所有脏款,已归还各受害人。

2021年9月,人民法院以诈骗罪被判叶某亚刑期四年六个月,并处罚金10万余元;被判纪某波刑期三年,并罚5万余元;被判孟某坤等三人刑期二年至十个月不同,并处罚金。

【检察系统履行职责全过程】叶某亚等人被移送起诉后,因纪某波具备一定中医养生之道,辩驳其个人行为并不是诈骗。对于被告的辩驳,检察系统自主侦察查清,叶某亚等人的行为根本不具备诊治的意义和本质,系以借中医诊疗为名执行诈骗犯罪。宝山区检察院以诈骗罪对叶某亚等立案侦查。上海市宝山区人民检察院根据邀约人民代表及小区涉老工作员旁听庭审,向社會公布该诈骗实例,走入街道社区、社区开展老年人普法宣传专题讲座,微信公众平台消息推送老年人权益保护的法律法规网络课程等多种方式,向老年人人群普法教育警告风险性。

【典型性实际意义】此案检察系统依规会动履行职责,进行自主侦察,精确定义案件性质。现实中,设立中医门诊,以民俗权威专家中医诊疗之名对于老年人执行诈骗案子经常发生。检察系统应融合犯罪犯罪嫌疑人、被告行为方式、主观性目地等精确定义案件性质,精确区别诈骗罪与非法行医罪等罪行。融合审理案件自主创新进行普法宣传,让“检察蓝”守卫“夕阳红老年”。

以申请办理“养老服务慰问金”等类别诈骗

2016年3月,夏某授意董某松通过互联网选购老年人私人信息9.8万余条,后授意董某松、李某慧、徐某旭等,明确分工,假冒国家扶贫办、药品监督管理局、民政部门等单位工作员给老年人通电话,掌握其人体、家中、收入情况,逐渐获得老年人信赖,再用协助申请办理“养老服务慰问金”“慢性疾病补助”“扶贫款”等虚报类别,扣除工费、担保金、外地转让金等花费,骗领老年人金钱。截止到2019年7月事发,夏某等骗得41名老年人总共498万余元。诈骗所得的被夏某用以派发职工工资、本人放纵等。人民法院评定夏某组成诈骗罪和侵害中国公民个人信息罪,数罪并罚确定实行刑期十二年六个月,并处罚金10万余元。董某松等被告被判刑期六年十个月至2年九个月不一,并处罚金。

【检察系统履行职责全过程】公安部门以夏某等因涉嫌诈骗罪、侵害中国公民个人信息罪向浙江省义乌市检察院移送起诉。该院觉得,此案系假冒国家扶贫办、药品监督管理局等工作员执行的诈骗,与此同时组成诈骗罪和招摇撞骗罪,依规应按照惩罚较重的诈骗罪追究刑事责任。夏某、董某松为执行诈骗犯罪,违法获得个人信息的个人行为,组成侵害中国公民个人信息罪。此案犯罪目标均系老年人,在其中一部分受害人数次上当受骗,且有的被骗光一生积蓄,内心遭受比较大严厉打击。义乌市人民检察院会与人民法院、公安部门核查受害人真实身份、联系电话、户籍地址等信息内容,大力开展释法说理、心理状态抚慰工作中。与此同时,对于老年人人群遭受电信网诈骗多发、高发的状况,整理3年以来电信网诈骗犯罪状况、主要特征、难题形成原因,明确提出治理整顿的意见和建议,印制检查市场研究报告,协同公安部门、电信网企业等共铸反诈防御。

【典型性实际意义】全面从严惩处涉养老服务电信网诈骗及有关犯罪,推动全链条整治。针对假冒国家公职人员执行诈骗犯罪的,应按照惩罚较重的罪行追究刑事责任。在养老诈骗犯罪中,需要注意依法查处侵害私人信息、协助网络信息犯罪主题活动等关系犯罪,果断砍断黑色产业链条。

对于老年人的心身特性做实做细释法说理工作中,更强反映司法部门人性化服务。对因诈骗深陷日常生活窘境的老年人积极进行司法救助,最大限度维护保养老年人的日常生活平静。